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一、開立證券賬戶

投資證券市場首先要進(jìn)行開戶,建立自己的賬戶。而開戶又分開立證券賬戶和資金賬戶兩種,只有兩種賬戶均開齊了才能進(jìn)行證券的買賣。 首先開立證券賬戶,證券賬戶又叫股東賬戶,股東卡,它相當(dāng)于一個(gè)股票存折,一旦開立,就可以在證券交易所里擁有一個(gè)證券賬戶,通過交易所對投資者的證券交易進(jìn)行準(zhǔn)確高效的記載、清算和交割。投資者買賣證券,都會在證券賬戶中如實(shí)地反映出來。如果投資者要同時(shí)買賣在上海、深圳兩個(gè)證券交易所上市的股票,就需分別開設(shè)上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。開設(shè)上海、深圳證券賬戶必須到各地證券登記公司或被授權(quán)開戶代理處辦理。例如北京證券登記有限公司是北京地區(qū)投資者辦理上海、深圳證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的唯一一家法定機(jī)構(gòu),同時(shí)北京證券登記有限公司還在賽格證券北證,國信證券北證等開設(shè)代理處辦理證券賬戶的開戶業(yè)務(wù)。 　

證券賬戶有不同種類,目前,上海、深圳兩交易所證券賬戶主要分為自然人證券賬戶、法人證券賬戶；A股證券賬戶；B股證券賬戶以及基金賬戶等。

上海A股證券賬戶可以買賣在上海證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券；深圳A股證券賬戶可以買賣在深圳證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券；基金賬戶可以買賣基金和債券,但不能買賣股票；B股證券賬戶只能買賣上市交易的B股股票；境內(nèi)自然人可以開立個(gè)人A股證券賬戶和基金賬戶,但已開立A股證券賬戶的不能再開立基金賬戶,已開立基金賬戶的不能再開立A股證券賬戶；境內(nèi)法人投資者可以開立法人A股證券賬戶,境外自然人和法人可以開立B股證券賬戶,A股證券賬戶不對境外投資者開放,B股證券賬戶也不對境內(nèi)投資者開放。 　

境內(nèi)個(gè)人開立A股證券賬戶時(shí),須持本人身份證,如委托他人代為辦理,必須同時(shí)出示委托人和被委托人身份證原件。每一個(gè)身份證只能開立一個(gè)上海證券賬戶和深圳證券賬戶,身份證號碼與證券賬戶號碼（股東卡號）一一對應(yīng),不得重復(fù)開戶。 　境內(nèi)法人開立法人A股證券賬戶時(shí),需持營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件（加蓋公章）、法人代表證明書、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份征等。法人A股賬戶也不能進(jìn)行重復(fù)開戶,外國及港澳臺地區(qū)在中國內(nèi)地的獨(dú)資企業(yè)不可開立A股證券賬戶。

開戶步驟如下： 　

（1）在當(dāng)?shù)刈C券登記公司或其代理處購買開戶申請表并按表要求填寫；

（2）將填寫好的開戶申請、有效證件及開戶費(fèi)交與工作人員；

（3）經(jīng)確認(rèn)無誤后,即可領(lǐng)取A股證券賬戶。

開設(shè)上海證券交易所,B股證券賬戶,一般須到具有代理B種股票交易資格的證券商處辦理,開設(shè)深圳證券交易所B股證券賬戶,須到深圳市證券登記結(jié)算公司辦理。B股投資者為個(gè)人開戶者,須提供外籍身份證、定居證、護(hù)照或同類有效證件及其復(fù)印件一式兩份；投資者為機(jī)構(gòu)投資者,須提供合資或獨(dú)資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照證件及其復(fù)印件一式兩份。開戶時(shí)填寫開戶申請并繳納開戶費(fèi)。 上海、深圳證券交易所的證券賬戶一旦開立,即可使用,且全國通用,深交所的老式證券賬戶卡,除在深圳本地開立的之外,其他均需在當(dāng)?shù)刈C券登記公司更換為新卡后方可使用。

根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定,下列人員不得開設(shè)A股證券賬戶：

（1）證券主管機(jī)關(guān)中管理證券事務(wù)的有關(guān)人員；

（2）證券交易所管理人員；

（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員；

（4）與發(fā)行人有直接行政隸屬或管理關(guān)系的機(jī)關(guān)工作人員；

（5）其他與股票發(fā)行或交易有關(guān)的知情人；

（6）未成年人或無行為能力的人以及沒有公安機(jī)關(guān)頒發(fā)的身份證的人員；

（7）由于違反證券法規(guī),主管機(jī)關(guān)決定停止其證券交易,期限未滿者；

（8）其他法規(guī)規(guī)定不得擁有或參加證券交易的自然人,包括武警、現(xiàn)役軍人等。 　

另外,證券從業(yè)人員及國家機(jī)關(guān)處級以上干部、現(xiàn)役軍人等不得參與股票交易,但可以開立基金賬戶,買賣基金和債券。 　

證券賬戶卡同股民進(jìn)行證券投資交易活動的重要依據(jù),其合法的證券交易及其持有的證券均受法律保護(hù),因此投資者必須妥善保管,防止丟失,并勿將證券賬戶卡號（股東代碼）泄露給他人,以免引起不必要的糾紛。

二、開立資金賬戶

開立了證券賬戶后,投資者就具有了進(jìn)行證券投資的資格,但是投資者不能直接與交易所聯(lián)系進(jìn)行交易,因此只有交易所的會員才能在交易所里進(jìn)行交易,因此投資者還必須選擇一家具有交易所會員資格的、可以從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部作為自己證券交易的經(jīng)紀(jì)商,并在證券營業(yè)部開立資金賬戶,由證券營業(yè)部代理個(gè)人到交易所內(nèi)進(jìn)行交易,并辦理清算、交割、過戶等手續(xù)。 一般來說,投資者可以根據(jù)自己的意愿隨便找一家證券營業(yè)部開立自己的資金賬戶,委托證券營業(yè)部進(jìn)行證券投資,但是面對全國數(shù)百家券商,數(shù)千家證券營業(yè)部,為了自己投資的資金和證券更安全、方便,以及自己受到的服務(wù)更周到,完善,投資者在開立資金賬戶之前,還是應(yīng)該對證券營業(yè)部進(jìn)行一下選擇,投資者可以考慮以下幾個(gè)方面： 　

（1）證券營業(yè)部的信譽(yù)與資金實(shí)力如何；

（2）硬件設(shè)施是否先進(jìn)、完備,滬深兩市的交易是否均已開通。如果是散戶,還要考慮戶廳大小、人數(shù)多少、磁卡委托終端和分析系統(tǒng)終端多少,是否有人工委托,交割方式等。大中戶還應(yīng)考察自助委托是否方便、快捷,電腦系統(tǒng)的快慢,分析軟件是否齊全,跑道是否暢通等等。

（3）管理是否規(guī)范,服務(wù)水平如何,是否有完善周到的信息和咨詢服務(wù)；保安情況如何,交易安全,保密情況,資金存取是否便捷安全。

（4）開戶保證金起點(diǎn)有什么規(guī)定,對散房,電話戶,中戶,大戶的保證金要求各是多少。

（5）營業(yè)部的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如何,除了國家規(guī)定的交易手續(xù)費(fèi)之外,是否還有其他費(fèi)用,比如,委托費(fèi),撤單費(fèi),通訊費(fèi),查訊費(fèi),場地費(fèi),開戶費(fèi),銷戶費(fèi)等等,費(fèi)用高低如何。

（6）地理位置是否便利,大中戶還需考慮是否有足夠的車位等等。 在進(jìn)行綜合比較之后,投資者可以選定一家證券營業(yè)部,在這家證券營業(yè)部開立資金賬戶。 　

開立資金賬戶的步驟：

個(gè)人投資者需持本人身份證,證券賬戶卡（股東卡）與證券營業(yè)部簽定有價(jià)證券代理交易協(xié)議書對相關(guān)事宜進(jìn)行確認(rèn),投資者認(rèn)真閱讀協(xié)議書,了解自己權(quán)利和義務(wù)之后,填寫相關(guān)內(nèi)容,如姓名、股東卡號、身份證號、聯(lián)系地址、電話、簽名后交與工作人員,工作人員核對無誤后加蓋公章,一式兩份,投資者與營業(yè)部各留一份。工作人員為投資者建立資金賬號,同時(shí)投資者應(yīng)存入交易保證金,有的證券營業(yè)部還制作了資金賬戶卡（一般為磁卡）,投資者還會同時(shí)領(lǐng)到該卡。如果投資者本人不能親自到證券營業(yè)部辦理開戶手續(xù),代理人需持本人及被代理人的身份證原件,到證券營業(yè)部辦理。 　

如果是法人投資者開戶,應(yīng)由法人授權(quán)的合法交易人員及資金調(diào)撥人員,持相關(guān)文件,包括法人執(zhí)照復(fù)印件,交易及資金調(diào)撥授權(quán)書,被授權(quán)人的身份證原件及復(fù)印件等以及證券賬戶卡,到證券營業(yè)部辦理開戶手續(xù)。 　

如果投資者同時(shí)還開設(shè)電話委托服務(wù),還應(yīng)與營業(yè)部簽定"電話委托協(xié)議書",并領(lǐng)取電話委托操作指南。 　

由于上海證券交易所自1998年4月1日起實(shí)施全面指定交易制度,因此開立完資金賬戶后,還應(yīng)辦理指定交易否則不能進(jìn)行上交所證券的買賣,投資者可以在工作人員的指導(dǎo)下辦理,有關(guān)指定交易的情況,在后面的章節(jié)中會有詳細(xì)的介紹。由于指定交易必須由投資者本人辦理,不能代辦,因此在開立資金賬戶時(shí),最好由投資者本人親自到場辦理。 辦完以上手續(xù)之后,投資者即可開始進(jìn)行證券交易了,應(yīng)該注意的是,投資者是在用自己存入資金賬戶的保證金進(jìn)行交易,買入證券的最高限額不能超過保證金的數(shù)額,否則將作為透支處理,證券營業(yè)部一般會在電腦系統(tǒng)上有所提示,保證投資者不會出現(xiàn)透支的情況,一旦出現(xiàn)透支,應(yīng)及時(shí)與工作人員聯(lián)系,進(jìn)行解決,以免引起不必要的糾紛。 另外,投資者在開立資金賬戶時(shí),可以在一家證券營業(yè)部開立,也可以根據(jù)自己的需要在多家證券營業(yè)部開立資金賬戶,由此出現(xiàn)的問題我們會在后面有關(guān)托管與轉(zhuǎn)托管的章節(jié)中進(jìn)行詳細(xì)的介紹。

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